Dana perwalian (Trust Fund) adalah cara yang sangat baik untuk memastikan bahwa Anda memiliki apa yang Anda butuhkan untuk pensiun, serta menyediakan untuk orang yang Anda cintai setelah Anda mati. Ada banyak jenis kepercayaan, dengan masing-masing jenis sesuai untuk situasi yang berbeda. Perwalian hidup, dana perwalian anak, dan perwalian untuk membangun beasiswa atau manfaat amal tertentu atau kelompok amal hanyalah beberapa pilihan. Meskipun proses pengaturannya akan sedikit berbeda berdasarkan jenis yang ada dalam pikiran Anda, ada beberapa dasar yang berlaku dalam situasi apa pun.
Salah satu hal pertama yang perlu dipertimbangkan adalah apa yang ingin Anda capai dengan dana perwalian. Anda mungkin ingin membuat sumber daya yang dapat digunakan selama pensiun, kemudian mengatur sisa dana yang akan digunakan untuk merawat pasangan atau anak setelah kematian Anda. Jika demikian, kepercayaan hidup layak dipertimbangkan. Bagi orang yang ingin meninggalkan aset ke organisasi nirlaba, kepercayaan amal mungkin merupakan pendekatan terbaik.
Setelah Anda memutuskan alasan kepercayaan, bekerjalah dengan perencana keuangan untuk lebih menyempurnakan strukturnya. Seiring dengan kategori kepercayaan yang luas, seringkali ada beberapa variasi yang terkait dengan masing-masing, berdasarkan peraturan pemerintah yang berlaku. Ini akan membantu Anda mengambil keuntungan dari undang-undang saat ini untuk meminimalkan kewajiban pajak sekarang dan di masa depan, serta menciptakan struktur yang lebih fokus yang memastikan uang Anda tepat seperti yang Anda inginkan.
Pertimbangkan penamaan rekan-wali untuk dana perwalian. Ini mungkin pasangan, anak, atau individu lain yang dapat Anda percayai untuk memenuhi keinginan Anda. Ini sangat penting jika kepercayaan disusun untuk memungkinkan Anda mengakses aset selama masa pensiun. Ini juga menyediakan transisi yang mudah ke penerima manfaat Anda ketika Anda meninggal, karena sebagian besar negara tidak memerlukan kepercayaan untuk menjalani pengesahan hakim sebelum distribusi aset dana tersebut.
Pilih aset untuk disertakan dengan hati-hati. Jika Anda menggunakan dana perwalian hidup, Anda dapat memasukkan aset yang mungkin ingin Anda gunakan selama hidup Anda. Perlu diingat bahwa dana tidak harus mencakup setiap aset yang Anda miliki. Dalam beberapa situasi, praktis untuk mengelola distribusi beberapa aset melalui kepercayaan, sambil menyiapkan surat wasiat dan wasiat terakhir untuk memenuhi keinginan Anda untuk aset yang tersisa.
Selalu gunakan seorang profesional untuk mengatur dan mengelola kepercayaan. Meskipun ini diperlukan di beberapa negara, yang lain memiliki peraturan yang kurang ketat. Manfaat mencari bantuan profesional adalah bahwa ahli keuangan akan mengetahui status terkini dari setiap peraturan pemerintah yang berlaku pada saat kepercayaan itu dibuat. Ini dapat membantu mencegah kemungkinan celah hukum yang dapat digunakan untuk menantang dana setelah kematian Anda, secara efektif menghindari keinginan Anda.
0 Comments:
Posting Komentar